投資ルールは、いつ変えていいのか｜自分だけの5項目ルールの作り方【Day60】

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知識をいくら持っていても、書いた紙（ルール）が手元になければ、含み損を見た瞬間の焦りに判断を乗っ取られます。この記事では、Day1〜59で学んだ指標をバラバラのまま終わらせず、Claude（クロード）と一緒に「5項目だけの自分ルール」にまとめた過程と、そのルールを”いつ変えていいのか”という私が一番悩んだポイントを、投資未経験からの学習記録として書きます。

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この記事を書いている人

投資経験ゼロ・余剰資金ゼロから、AI（Claude）だけを先生に株式投資を学んでいます。仮想資金1,000万円のペーパートレードで検証中。勝ちも負けも、AIの判断ミスも隠さず公開しています。本記事は学習記録であり、投資助言ではありません。

なぜ「文書化」しないといけないのか
5つの箱に振り分けるだけでいい
一番悩んだのは「ルールをいつ変えていいか」
よくある質問（FAQ）

なぜ「文書化」しないといけないのか

ルールを頭の中に置いたままにすると、実際にチャートを開いた瞬間、感情が判断を上書きします。「損切りは-3%」と知っていても、含み損を見た瞬間に「もう少し待てば戻るかも」と先延ばしにしてしまう——これが典型的な事故です。文書化の目的は賢くなることではなく、感情に判断を乗っ取られないよう、あらかじめ自分を縛っておくことでした。

5つの箱に振り分けるだけでいい

これまで学んだ内容は、次の5項目に振り分けるだけで1枚のルールになります。

①銘柄選定基準：どんな銘柄しか見ないか
②エントリー条件：ゴールデンクロスやダウ理論の押し目買いなど「主役指標」＋確認事項
③損切りルール：何%・どの価格で機械的に損切りするか
④利確ルール：分割か、それとも利確を伸ばすか
⑤ポジションサイズ・RR比：ポジションサイジングとリスクリワード比の最低ライン

ポイントは「絶対に守れる簡単さ」です。複雑な条件を10個並べたルールは、疲れている時・忙しい時に必ず破られます。実際に運用中のルールv3.0も、この5項目だけのシンプルな形になっています。

一番悩んだのは「ルールをいつ変えていいか」

自分で書き出してみて一番難しかったのは、ルールの中身そのものより「これをどんどん良いものに更新していくべきなのは分かるが、その基準が分からない」という点でした。Claudeに聞いてみたところ、ここには明確な線引きがありました。

🤖 実際にClaude（AI）に聞いてみた

Q：ルールって、書いたら二度と変えちゃいけないの？もっと良いものに更新していきたいけど、その基準が分からない。

A：ルールは”検証結果”に基づいてしか変えないのが鉄則です。「今日は勝てなさそうだから今回だけ緩める」は感情での場当たり変更なので禁止ですが、「同じ条件で10回試して勝率が明らかに低かった」のようにデータの裏付けがあるなら改定していい。見分け方はシンプルで、変える理由が「今この瞬間の気分」なのか「複数回分の記録」なのか、それだけです。1〜2回の結果で慌てて変えるのも早すぎるので、最低でも数回分のトレード記録がたまってから見直す、くらいの温度感が実務的です。

やってみて感じたこと

ルールをどんどん良いものに更新していくのが大事だと感じたが、その基準が難しいと最初は思いました。「感覚で変える」と「データで変える」を区別する、という考え方を教わって、ようやく線引きが腑に落ちました。これからは投資をする上でルールを徹底し、感情を全て排除する大切さを意識して、徹底していこうと思います。